Actualmente, Omtrix administra tres fondos de inversión, una organización no gubernamental y tres facilidades de asistencia técnica. Todas nuestras actividades están enfocadas en fortalecer la industria de las microfinanzas a través de inversiones, préstamos y asistencia técnica a instituciones de microfinanzas (IMFs)
1. ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN
FONDO PARA EMERGENCIAS DE LIQUIDEZ (ELF):
ELF, www.emergencyliquidityfacility.com, es un fondo de aproximadamente US$ 40 millones que funciona como un prestamista de última instancia para IMFs ubicadas en Latinoamérica y el Caribe, cuya posición de liquidez haya sido afectada por circunstancias impredecibles tales como desastres naturales o crisis económicas y a las cuales se les otorgan préstamos con plazos de entre 6 y 24 meses. ELF opera con IMFs precalificadas, las cuales se someten a una evaluación y posterior monitoreo por parte de ELF para asegurar su solvencia. El trabajar con IMFs precalificadas permite a ELF actuar muy rápidamente cuando alguna (s) de dichas IMFs se ven afectadas por un evento exógeno que compromete su liquidez.
FACILIDAD DE LIQUIDEZ A CORTO PLAZO – STLF:
La Facilidad de Liquidez a Corto Plazo, www.stlfacility.com, fue establecida en el 2005 como un complemento del Fondo para Emergencias de Liquidez con el fin de suministrar préstamos a corto plazo a IMFs con situaciones temporales de liquidez causadas por necesidades de fondeo inesperadas. Esta Facilidad con recursos por US$ 5 millones complementa a ELF al servir como un prestamista de último recurso no sistémico. Omtrix actúa como agente para Gray Ghost Microfinance Fund LLC, quien es el proveedor de los recursos. STLF ha suministrado veinticinco préstamos a diecisiete IMFs por casi US$ 14 millones y ha demostrado su capacidad de rápida operación (menos de dos semanas). Todos los préstamos otorgados se han ejecutado según sus términos originales.
FONDO ANTARES:
Antares, www.antaresfund.com, es un fondo de US$ 5 millones de participación patrimonial con fines de lucro patrocinado por Gray Ghost Microfinance Fund LLC, quien es el proveedor de los recursos. El Fondo tiene el fin de fomentar el desarrollo de un mercado secundario para acciones de las IMFs a través de la adquisición, tenencia e intercambio de participaciones en las IMFs. Omtrix desarrolló y administra el Fondo y como tal, identifica, conduce la debida diligencia y estructura inversiones potenciales, así como identifica compradores potenciales y conduce negociaciones de venta.
2. ADMINISTRACION DE FACILIDADES DE ASISTENCIA TECNICA
FACILIDAD DE GESTIÓN DE RIESGO - FGR:
En Febrero del 2008, Omtrix anunció el establecimiento de la Facilidad de Gestión de Riesgos, una facilidad de asistencia técnica fondeada por diversos donantes diseñada para desarrollar y brindar servicios de asistencia técnica a instituciones de microfinanzas (IMFs) en materia de gestión de riesgos en América Latina y el Caribe.
FACILIDAD DE ASISTENCIA TÉCNICA (TSF):
ELF también opera una facilidad de asistencia técnica (TSF) de US$ 780.000 que ha suministrado diagnósticos técnicos y políticas de contingencia de emergencias a 51 IMFs en 13 países, apoyándolas en la preparación de un plan de contingencias para enfrentar emergencias causadas por eventos exógenos y una revisión general del manejo de riesgos y su capacidad de preparación para este tipo de eventos.
FACILIDAD DE ASISTENCIA TÉCNICA PARA EL CARIBE (CTSF):
Esta facilidad brinda asistencia técnica en materia de prevención y gestión de riesgos por desastres naturales a instituciones de microfinanzas en el Caribe. Cuenta con US$630,000 provistos por el FOMIN/BID y el Banco de Desarrollo del Caribe (CDB) y es administrada por OMTRIX/ELF.
3. ADMINISTRACION DE ORGANIZACIONES NO GUBERNAMENTALES
Calmeadow
Calmeadow, www.calmeadow.com, es una ONG registrada en Canadá y administrada por OMTRIX, que por casi 25 años ha apoyado ideas innovadoras en microfinanzas; ideas que promueven mayores niveles de eficiencia y cobertura a través de la provisión comercial de servicios financieros a prestatarios de bajos ingreso y microempresarios.
En el pasado, Omtrix ha participado en las siguientes iniciativas:
1. ADMINISTRACIÓN DE PROFUND INTERNACIONAL (1994 – 2005)
En 1994, Omtrix fue designado para establecer y administrar ProFund Internacional, un fondo de inversión con fines de lucro por valor de US$ 22.6 millones de dólares para promover el crecimiento de intermediarios financieros regulados y sostenibles cuyo mercado objetivo era la pequeña y micro empresa en América Latina y el Caribe. ProFund esperaba obtener para sus inversionistas un razonable retorno sobre la inversión así como incrementar el acceso a servicios financieros para micro y pequeños empresarios.
Omtrix administró exitosamente todos los aspectos del fondo, incluyendo las siguientes actividades:
- Identificación de oportunidades de inversión.
- Manejo de activos de riesgo.
- Diseño, desarrollo, e implementación de instrumentos financieros novedosos.
- Estructuración y negociación de inversiones.
- Desembolso y monitoreo de inversiones.
- Asistencia y soporte a las instituciones con miras al más alto valor posible.
- Administración de los fondos de tesorería de Profund.
- Estructuración e implementación de estrategias de salida.
- Después de 10 años de administración y sorprendiendo a muchos, OMTRIX logró cerrar exitosamente el fondo conforme al plan establecido y con un retorno de un 7%, excediendo las expectativas de los inversionistas.
- ProFund proveyó recursos de capital y cuasi capital a instituciones financieramente elegibles con el fin de mejorar y hacer crecer sus operaciones sobre bases de sostenibilidad a largo plazo. ProFund invirtió en doce instituciones en diez países y contribuyó con gobernabilidad y dirección a instituciones que operaban en un ambiente inestable y de rápido crecimiento. Las carteras de préstamos de las instituciones en que Profund invirtió crecieron de US$86 a más de US$ 800 millones y más de 900.000 pequeños y micro empresarios fueron servidos por estas instituciones.
2. SUPERVISIÓN DE INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS (2000 – 2004)
En el año 2000, Omtrix fue escogido por el Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN) del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) para supervisar un portafolio de inversión/crédito por valor de US$ 11.2 millones de dólares en América Latina y el Caribe. El acuerdo incluyó la supervisión de instituciones financieras localizadas en Bolivia, Colombia, República Dominicana, Panamá, Trinidad y Tobago, Uruguay y Venezuela.
Bajo los términos de este acuerdo, Omtrix fue responsable de conducir visitas de supervisión, preparar reportes trimestral y semestralmente para cada operación y ocasionalmente participar en los directorios de algunas instituciones así como proporcionar al FOMIN recomendaciones para la toma de decisiones estratégicas.
3. ASISTENCIA TÉCNICA EN AFRICAP MICROVENTURES, LTD. (2000-2008)
En el año 2000, Omtrix firmó un acuerdo de consultoría con AfriCap MicroVentures Ltd. para suministrar asistencia técnica dirigida al establecimiento e implementación de un fondo de inversión orientado a promover el crecimiento de instituciones financieras reguladas en África especializadas en proveer servicios a micro y pequeñas empresas.
Bajo los términos de este contrato, Omtrix:
- Participó en la selección y contratación de un Gerente de Inversiones ubicado localmente (Sudáfrica).
- Participó en el establecimiento y organización de la estructura directiva de AfriCap.
- Contribuyó en la preparación de guías y políticas de inversión para AfriCap.
- Colaboró en levantar el fondeo necesario: US$ 13.3 millones.
- Omtrix le suministró servicios de asesoría a AfriCap y después de solo cuatro años de existencia, AfriCap es rentable y logró incrementar el valor de sus activos de US$13.3M a US$24M y además retornar US$10M a sus inversionistas. Apoyándose en el éxito conseguido con el fondo original y basándose en los activos remanentes, AfriCap II, un fondo más grande de US$ 50 millones, ha sido creado recientemente para satisfacer la creciente demanda y cultivar nuevas oportunidades de inversión.
4. REPRESENTACIÓN EN JUNTAS DIRECTIVAS
Omtrix ha participado como representante en las juntas directivas de varias IMFs en países como Nicaragua, Haití, Venezuela, México, Colombia, Ecuador, Perú y Bolivia para inversionistas internacionales como el Fondo Multilateral de Inversiones del Banco Interamericano de Desarrollo (FOMIN/BID), Desjardins y Triodos Bank.
5. PROYECTOS DE CONSULTORÍA DE CORTO PLAZO
Con su extensivo conocimiento y experiencia en la industria de microfinanzas, Omtrix se ha comprometido en algunos proyectos de consultoría a corto plazo, incluyendo trabajos para:
- Development Alternatives, Inc. (DAI): Evaluación de:
- Centurion Fund, Rusia
- Fondo 5 de Mayo
- DESPENO, México
- Department for International Development (DFID) del Reino Unido:
- Bangladesh: Evaluación del Fondo INCOME
- Acción Internacional (USA):
- Valoración de su departamento de Mercados Capitales
- FUSADES (El Salvador)
- Evaluación Proyecto Propemi
- The McCabe Foundation:
- Evaluación del Programa Friendship Bridge (Guatemala)
- Grupo Roble El Salvador - Latin American Mortgage Finance Facility – LAMFF:
- Realización de un Estudio de Pre-factibilidad para la creación de una Facilidad Financiera de Hipotecas en Latinoamérica (LAMFF) para Centroamérica, República Dominicana, Ecuador y Panamá
